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業務案内

当事務所の業務内容についてご紹介します。

資産運用

資産運用というと一見怪しい雰囲気がするかも知れませんし、ギャンブルだと思われるかも知れませんが、資産運用はギャンブルとは全く異なります。ただし、資産運用は預金とは違って元本は保証されていません。景気に左右されますから、不況に陥ると元本を下回るリスクがあります。このリスクがあるために、資産運用を始めることを躊躇ってしまっているのかも知れませんね。

銀行の定期預金は高くても0.01%程度、100万円の定期預金に預けても1年間で貰える利息は100円(税引き前)。日本はインフレ率2%を目指していますから、仮に2%のインフレになった場合、0.01%の利息では現金の価値は目減りしていくことになります。しかし株式投資や投資信託なら、年率2%以上の成長を期待することができますから、インフレに負けず、かつお金がお金を生む仕組みを作ることができるのです。

初めから多額の金額を運用に回すのは怖いと思われる方もいらっしゃると思いますが、当社では少額からでも運用することができますので、実際に運用に触れていただき、運用の面白さを知って欲しいと思っています。
そこで、運用金額は一括払いで1万円から、月払いも1万円から始められるようにご案内いたします。

保険の見直し

各家庭によって家族構成は違います。従って社会保障制度も異なります。社会保障制度をきちんとお伝えした上で各家庭の取り巻く環境を、家系図を取り入れてヒアリングしていきます。

例えば、お子様のいらっしゃらないご家庭の場合、相続で揉めることも考えられます。保険は加入していれば良いのではなく、各家庭によって加入しなくてはならない保険は大きく異なるのです。

損害保険(自動車や火災保険)は、加入してはいるものの、実際に支払い対象となっていても請求漏れをしているケースが多いのです。どんな時に支払われるのか、きちんと知っておかないと非常にもったいないものです。

可能な限りご相談者のご自宅でコンサルタントさせていただきたいと思います。ご自宅にお伺いすることで、火災保険の請求漏れを発見できる場合が多いためです。また、各家庭におけるリスクは、実際にご自宅に伺って初めて分かることがたくさんあります。

ライフプランの作成・見直し

ライフプランを作成しないのは、人生における海図のない航海と一緒です。ライフプランを立てることで、イベントでかかる費用から、金融資産残高の推移、遺族年金や老齢年金の給付金額など、一覧で確認することが可能となり、人生において必ず役立つものとなります。

一度作成したら終わりではなく、定期的に見直しをしていくことも必要となります。

社会保険の給付内容や給付金額、お子様の進路から住宅など、細部に渡るヒアリングが必要になり、拝見させていただく書類も多くなります。そこには信頼関係が必要となりますので、信頼関係が損なわれない様、守秘義務を徹底するようにいたします。

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