資産運用

資産運用について

資産運用は怖い？

資産運用と聞くと、不安なこととして思い浮かぶことは真っ先に「損したらどうしよう！？」ということではないでしょうか？次に、「資産運用をどうやって始めれば良いの？」　あるいは、「始めてみたいけど、どうしたら良いのかわからない」と言うことでしょうか。実際、私もネット証券で口座を開設したのは良いものの、何をどうすれば良いのか、いろんな書籍を読んでも分かりませんでした。今は、多少なりとも運用の仕方が分かってきて、それなりの成果が出ています。

そこで、まずは、資産運用って必要なのかを考えていきます。

資産運用の必要性

インフレ
現在、日本は2%のインフレを目標に掲げています。インフレとはモノの値段である「物価」が上がり、お金の価値が下がることを言います。物価が上がるのと同じように預金の金利が上がればいいのですが、現在の銀行預金の金利は0.01%程度です。物価が2%上がるということは、今まで1万円で買えていた物が10,200円出さないと買えないことになります。銀行に1万円を預けていても1年後に受け取る利息は1円。このように、物価だけが上がり銀行預金の金利がそのままだと、お金が目減りしてしまうことになるのです。

つまり、銀行預金でお金を貯めていると、例えば「１万円＝福沢諭吉さん１人」は１０年後も「福沢諭吉さん１人」はいますが、今現在福沢諭吉さん１人で買える物が、１０年後には同じ物が福沢諭吉さん１人では買えないということになります。必ず物価は上昇していきますからね。

資産運用のメリット・デメリット

資産運用をすることの一番大きいメリットは、やはり銀行の金利以上の利回りが期待できるということでしょう。そして、デメリットは、株式や債券の値段は日々動いているので、購入した時より値段が下がると損をするということでしょう。また海外の商品に投資をする場合は、為替の影響を受けることがあります。初めて投資をする人にとっては、「損をしそう」というイメージがあるかもしれませんが、正しい知識を身につけることで、少額で自分に合った資産運用をすることができます。

運用を始めようかと考え、投資の本を読んでみても、難しい言葉が羅列されていたり、国内債券や外国株式を組み合わせたポートフォリオの組み方がどうのこうのと記載されていたりして、資産運用を始めてみようと意気込んでも、分からないことだらけで「結局どうしたら良いの？」とお手上げ状態になってしまうことも多いのです。

当社では、国内債券・国内株式・海外債券・海外株式をどのように組み合わせていけばよいのか、という難しい話はしません。

では、どうするのかと言うと、今後も成長し続ける会社に投資をする、と言う簡単なものです。でも、成長し続ける会社って、「どうやって見つけるの？」「会社四季報を読んで見つけなければいけないの？」と思われるかも知れません。

でもご安心ください。成長し続ける会社ってどういうところなのか。そして投資で絶対にやってはいけない方法ってどんなことなのかを分かりやすくお伝えさせていただきます。

資産運用に関するお問合せはこちら

資産運用コンサルタントの流れ

お問合せからサービスをご提供するまでの流れをご紹介します。

お問合せ

・お電話またはお問合せフォームにて「資産運用」についてコンサルタントを希望する旨、お伝えください
・日程の調整をさせていただきます（コンサルタント時間はおよそ１時間を予定しております）

コンサルタント　初回

・まず資産運用についての基本からご案内させていただきます
・少額からでも資産運用をはじめてみようと思われた場合、家計に響しない金額はいくらなのかをお客様とお打ち合わせさせていただきます。もちろん手持ちのお金で少額から始めていただいても構いません。

　固定費を削減して資産運用に回したいというご要望がある場合、この段階ではまだ、どの程度の金額を運用に回せるのか漠然としているため、固定費がどの程度かかっているのか、また今後のお金の流れがどうなるのかをヒアリングさせていただき、次回のご相談時に具体的にしていきます。

コンサルタント　２回目以降

・固定費の確認をさせていただきます。その際、削減できそうなものについて一緒に考えていきます。
・具体的に削減できそうな金額とライフプランを照らし合わせて、資産運用に回せられる金額を算出します。
　必ずしも削減できる金額を全額、運用に回す必要はありませんのでご安心ください。

お申込み

・お客様がご納得いただいた上でお申込のお手続きに進ませていただきます。
　一括払いで１万円～、月払も１万円～お申込可能です。少額でも構いませんので、少しでも資産運用に馴染んでいただきたいですし、資産運用の楽しさを知っていただければと思います。

資産運用コンサルタントを受けての事例

少額でも資産運用ができました

松本市梓川　ＮＢ様ＮＫ様（ご主人40代、奥様30代）

・「子供の教育費のことも考え、少しでも資産運用したいと思っていましたが、どのように始めるのか、何から始めて良いのか全く分からずに相談させていただきました」

・数年前に、保険会社の運用性商品を紹介いただき、そちらで運用し利息も増えていましたが、保険以外の運用もしてみたいと思っていたので、資産形成セミナーに参加させていただき、どのような会社に投資すべきなのか、投資で失敗する場合ってどんなやり方なのかを教えていただきました。

・大きな金額はかけられないので、夫婦とも1万円ずつ一時払いで資産運用しました。夫婦でそれぞれ１万円ずつだったので、損しても勉強代だと思っていましたが、1年経たずに投資金額の20％ほど利息が増えました。資産運用をやってみると、決して難しいことではなかったですし、今後も子供たちのお年玉や臨時収入が入った場合、ちょっとずつでも増額しようと思っています。

お葬式代のつもりだったのが･･･

松本市開智　ＳＨ様（60代女性）

・「お葬式代を保険で確保しよう」と考え相談させていただきました。

・お葬式代の準備として一生涯の死亡保障を検討していましたが、お葬式代200万円を保険として確保しながら資産運用もできる商品があると教えられました。資産運用は全く考えていなかったですし、何となく怖いイメージがあったのですが、運用がうまくいかなくてもお葬式代としての200万円は保証される、ということだったので一時金で110万円ほど払いました。200万円の保障ですので、現金で200万円を残しておくよりも90万円ほど安く済みました。この保険、資産運用しているなんてことはすっかり忘れていたのですが、先日、「利息が相当付いていますよ」と連絡を受けビックリしました。

年金生活に入ったので、少しでも切り詰めて生活していかなくては、と思った矢先だったので、この利息は思わない収入となり本当に嬉しかったです。利息を引き出してもお葬式代の200万円は確保されているとのことなので、更にビックリです。
良い商品を教えていただきありがとうございました。

いかがでしょうか。

このように、当社の資産運用コンサルタントサービスなら、家計の固定費を削減することができ、少額からでも資産運用を始めてみることができます。あるいは、お葬式代を保険として確保しながら資産運用することもできます。お葬式代費用は運用が悪くても確保されているので、失敗を恐れる必要はありませね。　　　　　　　　
資産運用に興味をお持ちの方は、ぜひお気軽にお問合せ・ご相談ください。

最後までお読みいただきましてありがとうございました。

家計の固定費が削減できれば、今まで払っていた固定費分を運用に回しても、出ていくお金の金額は変わりませんよね。もちろん、固定費を削減せずとも、預貯金に回していたお金の一部を資産運用に預け替えるだけでも良いんですね。

分かりやすくご案内させていただきますので、ぜひお問合せください。